SOLUCIÓN DE PREVENCIÓN DE BLANQUEAMIENTO DE CAPITALES Y LUCHA CONTRA EL TERRORISMO

sistema anti blanqueamiento de capitales

NUEVAS OBLIGACIONES IMPUESTAS POR LA LEGISLACIÓN

Con la entrada en vigor de la ley contra el blanqueamiento de capitales y la financiación del terrorismo, se establecieron medidas de naturaleza preventiva y represiva en la lucha contra el blanqueamiento de capitales y de financiación del terrorismo. Todos los actores envueltos en acciones comerciales que puedan ser susceptibles de verse relacionados en acciones de blanqueamiento de capitales y de financiación del terrorismo están obligados a identificar, monitorizar y comunicar dichas actividades a las autoridades competentes.

Para garantizar la conformidad con lo previsto en la ley, las organizaciones tienen que definir e implementar ajustes. Esta directiva contiene medidas que afectan a la actividad de las organizaciones de manera directa.

  1. Identificación.
  2. Análisis.
  3. Comunicación de las operaciones sospechosas.
  4. Abstención.
  5. Cooperación.
  6. Conservación y archivo.

Los abogados asumen un papel esencial en la implementación de esta ley. El reglamento del Colegio de Abogados publicado el 21 de agosto de 2020 en el Diário da República determina que todos los miembros del Colegio tienen la obligación de registrar, mantener y comunicar todas las evidencias de actividades sospechosas de blanqueamiento de capitales o de terrorismo al presidente del Colegio de Abogados.

Los colegios de abogados están también obligados a tener un responsable para garantizar el cumplimiento de las obligaciones de sus profesionales. Este será el interlocutor de la sociedad en la comunicación de operaciones sospechosas, quien informe al presidente del colegio que a su vez debe informar al Departamento Central de Investigación y Acción Penal y a la Unidad de Información Financiera de la Policía Judicial — sin hacer ningún análisis o selección previa.

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SOLUCIÓN QUIDGEST: CONFORMIDAD, PRIVACIDAD Y SEGURIDAD EN LOS DATOS

El Sistema de Prevención del Blanqueamiento de Capitales de Quidgest es compatible e integrable con los diferentes sistemas que tratan datos personales y ó datos sensibles. Esto incluye el CRM y otros sistemas de gestión. Se ajusta a los diferentes perfiles de uso e intervención definidos (o que se vayan a definir) por los procedimientos internos existentes.

  • Interfaz intuitivo

  • Simplificación y normalización de los procedimientos de AML.

  • Disminución de los gastos resultantes de la optimización de los procedimientos.

  • Reducción significativa de falsos positivos.

  • Precisión en la identificación de las situaciones potencialmente sospechosas.

  • Eliminar la subjetividad en la evaluación.

  • Apoyo en el calibrado de las políticas internas.

  • Facilitar auditorías.

  • Abastecimiento de evidencias necesarias.

  • Flexibilidad en el processo de ETL.

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VANTAJAS DIFERENCIADORAS

MULTI-ENTIDAD

Soporte a la gestión segmentada de datos de varias entidades.

FLEXIBLE

Posibilidad de agregar nuevos componentes al sistema a medida de las necesidades de la organización.

CONFIGURABLE

Todas las tablas del sistema son configurables con los datos de cada área de negocio.

INTEGRABLE

Posibilidad de integración con el resto de los sistemas de la organización.

FUNCIONALIDADES DEL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEAMIENTO DE CAPITALES

  • Gestión de la información y documentos obligatorios por tipo de cliente.

  • Validación del proceso de registro del cliente.

  • Definición de riesgo del cliente.

  • Cálculo del riesgo del cliente.

  • Cálculo del estado de actualización del cliente en base a su información obligatoria y periodicidad de verificación.

  • Posibilidad de gestión individual del perfil de riesgo de clientes específicos.

  • Historial de cambios de perfil de riesgo y estado de actualización.

  • Screening de clientes/operaciones.

  • Monitoreo de operaciones.

  • Parámetros de generación de alertas configurables por poblaciones y riesgo de cliente.

  • Simulaciones de búsqueda de operaciones sospechosas – calibrado de los parámetros de generación de alertas.

  • Registro centralizado de transacciones ocasionales.

  • Registro centralizado de depósitos en numerario realizados en cuentas tituladas por terceros.

  • Algoritmos avanzados para cruzar con listas de PEPs, personas sancionadas y Panamá Papers.

  • Cruce con listas personalizadas.

  • Búsqueda ad-hoc en todas las listas simultáneamente.

  • Sistema de notificaciones.

  • Workflows

  • Algoritmos de Machine Learning para priorizar las alertas y reducir los falsos positivos.

  • Algoritmos de Machine Learning para detectar patrones de actividad atípica.

  • Tratamiento de falsos positivos.

  • Gestión de factores de riesgo y procedimientos AML.

  • Informes detallados.

  • Información estadística detallada.

  • Sistema de auditorías.

  • Gestión de formaciones.

  • Diferentes niveles de acceso.

  • Delegación de responsabilidades.

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CASO DE ÉXITO

cem angra heroismo cliente quidgest

La solución de Prevención de Blanqueamiento de Capitales (AML – Anti-Money Laundering) se encuentra actualmente en funcionamiento en la Caixa Económica da Misericórdia de Angra do Heroísmo desde 2015. Esta herramienta ha contribuido de forma activa a que CEMAH se consolide como una entidad de vanguardia en cuanto a las políticas de prevención del blanqueamiento de capitales. Ha permitido también la creación de una base de conocimiento que incentiva la innovación en el apoyo a la decisión en términos de identificación y evaluación de situaciones susceptibles de un análisis más detallado. De esta forma se garantiza una respuesta basada en evidencias y ciencia de los datos de manera constante.

SOBRE

Quidgest es una compañía global de tecnología, con sede en Lisboa, pionera en el modelado y la generación automática de software. A través de la plataforma extreme low-code Genio ofrece una amplia gama de soluciones, en diferentes áreas, orientadas a la mejora continua en la gestión de empresas e instituciones públicas de excelencia.

certificações quidgest

SOFTWARE FUTURE-READY

GENIO

Gestión de Protección de Datos

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